Sukcesja majątkowa
Planowanie przekazania majątku następnemu pokoleniu. Ochrona dorobku życia.
Umów bezpłatną konsultacjęDla kogo?
- 1Właściciele firm rodzinnych
- 2Osoby z majątkiem nieruchomościowym
- 3Przedsiębiorcy planujący przekazanie firmy
- 4Rodzice chcący zabezpieczyć przyszłość dzieci
Budowałeś majątek przez całe życie – firmę, nieruchomości, oszczędności. Jak sprawić, by bezpiecznie trafił do następnego pokolenia? Sukcesja majątkowa to planowanie przekazania dorobku życia w sposób minimalizujący podatki i konflikty rodzinne. Wykorzystuję narzędzia ubezpieczeniowe i finansowe, by chronić to, co zbudowałeś.
Co obejmuje
ta usługa?
Polisy na życie jako narzędzie sukcesji
Świadczenie z polisy trafia do uposażonych bez postępowania spadkowego, szybko i bez podatku od spadków.
Ochrona majątku firmy rodzinnej
Struktury ubezpieczeniowe chroniące firmę przed problemami w razie śmierci właściciela.
Fundusz na spłatę spadkobierców
Polisa zapewniająca środki na spłatę zachowku lub odkupienie udziałów od spadkobierców nieprowadzących firmy.
Planowanie emerytury przedsiębiorcy
Budowanie kapitału emerytalnego niezależnego od losów firmy.
Najczęściej zadawane
pytania
Świadczenie z polisy na życie: 1) trafia bezpośrednio do uposażonych (bez postępowania spadkowego), 2) jest wypłacane szybko (zazwyczaj 30 dni), 3) nie wchodzi do masy spadkowej (nie można go zabrać na zachowek), 4) jest wolne od podatku od spadków.
Kluczowe elementy to: 1) polisa na życie z uposażeniem firmy lub spadkobierców kontynuujących biznes, 2) umowy między wspólnikami regulujące wykup udziałów, 3) testament biznesowy, 4) przygotowanie następcy. Pomagam zbudować kompleksowy plan.
Konsultacja ze mną jest bezpłatna. Koszty zależą od struktury: polisa na życie (składka zależna od wieku i sumy), ewentualne porady prawne (spadek, spółka). Zwykle inwestycja zwraca się wielokrotnie w oszczędnościach podatkowych i uniknięciu konfliktów.
Tak, uposażonych można zmienić w każdej chwili pisemnym oświadczeniem do towarzystwa. To daje elastyczność – np. w przypadku zmiany sytuacji rodzinnej. Ważne: regularnie aktualizuj uposażonych, by polisa spełniła swój cel.
Im wcześniej, tym lepiej. Składki ubezpieczeniowe są niższe w młodszym wieku, a plan sukcesji wymaga czasu na przygotowanie następców i optymalizację struktury. Idealnie – rozpocznij planowanie, gdy firma stabilnie funkcjonuje i masz jasność co do przyszłości.
Zainteresowany?
Porozmawiajmy.
Umów bezpłatną konsultację. Przeanalizuję Twoją sytuację i zaproponuję najlepsze rozwiązanie z ofert ponad 30 towarzystw.
Inne usługi
Ubezpieczenia na życie
Ochrona finansowa dla Ciebie i Twojej rodziny. Terminowe, bezterminowe, z funduszem kapitałowym i grupowe.
Emerytury prywatne
IKE, IKZE i inne produkty emerytalne. Zaplanuj przyszłość niezależnie od ZUS z ulgami podatkowymi.
Ubezpieczenia zdrowotne
Pakiety medyczne i ubezpieczenia od poważnych zachorowań. Szybki dostęp do specjalistów i leczenia.